重拳出擊:30家券商年內(nèi)吃下42張罰單 近三成涉及代客理財
股市行情差時,證券公司業(yè)務(wù)人員代買股票容易產(chǎn)生虧損而遭到客戶舉報,代客理財問題就更易暴露出來
2018年證券公司分類評級結(jié)果已經(jīng)揭曉,可謂是幾家歡樂幾家愁。多數(shù)評級下調(diào)的券商,都“吃”過監(jiān)管部門的下發(fā)的罰單。
而今年以來,“強(qiáng)監(jiān)管”仍在持續(xù)。《證券日報》記者根據(jù)公開數(shù)據(jù)不完全統(tǒng)計,今年以來(截至7月31日,下同),監(jiān)管部門對證券公司違規(guī)業(yè)務(wù)的查處相較于去年更加嚴(yán)格。因為“私下接受客戶委托進(jìn)行證券交易”、“違法買賣股票”等原因被處罰案件數(shù)量,已超過去年全年。
證券公司從業(yè)人員
因代客理財受罰最多
據(jù)《證券日報》記者統(tǒng)計,今年以來,證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)共針對30家券商及其營業(yè)部累計發(fā)布了42張罰單。這42張罰單中,采取出具警示函措施的罰單共計21張,采取責(zé)令改正措施的罰單有15張,此外還有4張責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)措施罰單,1張暫停開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)罰單,1張罰款、沒收違法所得罰單。
而從違規(guī)行為類型來看,今年以來券商收到的罰單主要涉及11項原因,有10家證券公司的操作觸犯了不止一個違規(guī)項目。其中,券商涉嫌違規(guī)數(shù)量最多的是從業(yè)人員“私下接受客戶委托買賣證券”,共計12次,占比近三成。平均下來,幾乎每月都有2家券商因此被出具警示函。
對此,有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,券商基層業(yè)務(wù)員的底薪普遍較低,主要靠傭金提成收入。有的人出于賺取傭金的目的,違規(guī)幫助客戶打理手中的股票。但在股市行情差時,證券公司業(yè)務(wù)人員代買的股票容易產(chǎn)生虧損而遭到客戶舉報,問題就更容易暴露出來。
其次,“違法買賣股票”也是違規(guī)高發(fā)區(qū)。今年以來涉事券商因此被處罰7次。有券商人士對記者表示,不同于代客戶買賣股票僅為賺取傭金,證券從業(yè)者買賣股票屬于牟取私利的個人行為,甚至可能涉嫌內(nèi)幕交易和市場操縱行為,因此受到的處罰要嚴(yán)重得多。
另外,還有券商因“未持續(xù)關(guān)注發(fā)行人的資信狀況”被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局處罰,這類處罰有6次。
此外,還有券商因其發(fā)布的研報存在研報評級、風(fēng)險提示審慎性不足等問題,被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局出具警示函。原因是一家上市公司被立案調(diào)查后,該券商還陸續(xù)發(fā)布了11篇評級為“強(qiáng)烈推薦”的研報,未對立案調(diào)查情況進(jìn)行風(fēng)險提示。
部分券商營業(yè)部 合規(guī)意識有待提高
據(jù)《證券日報》記者統(tǒng)計,今年以來因為“私下接受客戶委托進(jìn)行證券交易”和“違法買賣股票”等原因被處罰案件數(shù)量,已超過去年全年。
而從罰款金額來看,今年以來已有17名證券從業(yè)人員因為上述原因被罰沒款項近7000萬元。其中,12名從業(yè)人員的處罰案由為“違法買賣股票”、5名從業(yè)人員的處罰案由為“私下接受客戶委托進(jìn)行證券交易”。受罰的17名從業(yè)人員中,有13名在各地營業(yè)部任職,占比超七成,營業(yè)部成為券商被處罰的“重災(zāi)區(qū)”。
而除了“私下接受客戶委托進(jìn)行證券交易”和“違法買賣股票”等原因外,還有券商營業(yè)部存在違規(guī)為客戶融資提供便利;明知投資者提供的信息不真實、不準(zhǔn)確,未告知其后果,也未拒絕向其銷售產(chǎn)品;客戶填列的投資經(jīng)歷與實際投資經(jīng)歷不一致,未收集客戶的相關(guān)資料,予以進(jìn)一步核實等問題。
此外,其他的一些營業(yè)部違規(guī)行為還包括:未在公司作出任職決定之日起20日內(nèi)辦理證券業(yè)務(wù)許可證的變更手續(xù);向監(jiān)管部門提交的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職備案材料記載內(nèi)容存在重大遺漏等。
上海某券商一位內(nèi)控部門人士對記者表示,今年以來不少罰單都指向券商營業(yè)部,主要還是合規(guī)意識薄弱的問題,未來還應(yīng)該繼續(xù)努力完善內(nèi)部控制。記者 呂江濤
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