投?；鸺訌?qiáng)監(jiān)控 守護(hù)資金安全

近日，中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司(下稱投?；鸸?聯(lián)合證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部在沈陽(yáng)召開(kāi)“指定商業(yè)銀行客戶資金存管業(yè)務(wù)座談會(huì)”。此次會(huì)議是第三方存管制度全面實(shí)施10年來(lái)首次召開(kāi)銀行專題會(huì)議，圍繞“做好第三方存管業(yè)務(wù)、守護(hù)投資者資金安全”的主題，旨在推動(dòng)商業(yè)銀行持續(xù)完善客戶資金安全管理體系，積極主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和化解風(fēng)險(xiǎn)。

證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部、投?；鸸竞瓦|寧證監(jiān)局負(fù)責(zé)同志出席會(huì)議并講話，7家證監(jiān)局和全部23家指定商業(yè)銀行參加了會(huì)議。

會(huì)議從國(guó)家金融安全的高度進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了投資者資金安全存管工作的重要意義，全面分析了業(yè)務(wù)開(kāi)展中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，介紹了應(yīng)急處置的具體做法，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行和華夏銀行等與會(huì)商業(yè)銀行圍繞相關(guān)制度、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)等進(jìn)行了充分交流座談。

參會(huì)單位表示，我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)和深化為資本市場(chǎng)改革發(fā)展提出更高要求，證券行業(yè)正在發(fā)生重大變化，面臨新時(shí)代新形勢(shì)新要求，有必要對(duì)存管制度進(jìn)行系統(tǒng)全面總結(jié)，深化監(jiān)管部門(mén)之間、監(jiān)管與市場(chǎng)、銀行與證券的交流及合作，堅(jiān)持改革和創(chuàng)新，堅(jiān)決打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。

保障投資者資產(chǎn)安全是證券市場(chǎng)發(fā)展的基石。證券行業(yè)2008年成功實(shí)現(xiàn)了全部活躍賬戶客戶資金的第三方存管，《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的實(shí)施在法規(guī)層面確認(rèn)了現(xiàn)行的第三方存管制度基本框架。該項(xiàng)制度的基本邏輯是“單獨(dú)立戶、分戶管理、封閉運(yùn)行、總分核對(duì)”。在實(shí)際執(zhí)行中，指定商業(yè)銀行為客戶資金提供存管服務(wù)，證券公司對(duì)客戶資金使用實(shí)施管理，監(jiān)管部門(mén)對(duì)客戶資金存管業(yè)務(wù)開(kāi)展監(jiān)管，投?；鸸緦?duì)客戶資金安全逐日監(jiān)測(cè)，指定商業(yè)銀行、證券公司、監(jiān)管部門(mén)和投?；鸸?ldquo;四位一體”，構(gòu)建了全面覆蓋、集中高效、獨(dú)立監(jiān)控的管理和監(jiān)督體系。

近年來(lái)，在證監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一安排下，投?；鸸驹谳o助開(kāi)展投資者資金存管監(jiān)管工作方面進(jìn)行了積極探索。投?；鸸境浞职l(fā)揮證券市場(chǎng)交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)(下稱監(jiān)控系統(tǒng))的作用，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)接口，將指定商業(yè)銀行、證券公司和登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)納入智能化多維監(jiān)控體系，精準(zhǔn)定位資金安全問(wèn)題，360度全方位、全天候監(jiān)測(cè)投資者交易結(jié)算資金安全。投?；鸸具€建立了與監(jiān)管部門(mén)、指定商業(yè)銀行和證券公司處理投資者資金安全監(jiān)測(cè)信息的多邊工作平臺(tái)，提高了輔助監(jiān)管效果，擴(kuò)展了監(jiān)管視野，實(shí)現(xiàn)了日常監(jiān)控與監(jiān)管工作體系的有效對(duì)接，堅(jiān)決防止風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)、疊加和擴(kuò)散。

投資者交易結(jié)算資金監(jiān)測(cè)和證券公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是投?；鸸镜姆ǘ氊?zé)，是投?；鸸舅拇笾饕獦I(yè)務(wù)體系的最核心部分。下一步，投?；鸸緦⒈?ldquo;問(wèn)題必查，違規(guī)必罰”的原則，以監(jiān)控系統(tǒng)為依托，充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)“鷹眼”功能，以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)監(jiān)控為重要抓手，進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)作，切實(shí)維護(hù)投資者的合法權(quán)益，守衛(wèi)好投資者的“錢(qián)袋子”。

記者 王雪青