銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站8月31日公布對(duì)廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社的行政處罰決定。文號(hào)為粵銀監(jiān)罰決字〔2018〕16號(hào)處罰決定顯示，廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社存在超范圍經(jīng)營(yíng)理財(cái)業(yè)務(wù)等共12項(xiàng)違法違規(guī)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局對(duì)廣東省聯(lián)社合并處以沒收違法所得215.8萬元，罰款1307.4萬元，罰沒金額合計(jì)1523.2萬元。

具體案由包括：超范圍經(jīng)營(yíng)理財(cái)業(yè)務(wù)，未經(jīng)任職資格許可任命高級(jí)管理人員，違規(guī)設(shè)立法人性質(zhì)的廣東省信用合作清算中心，挪用社員機(jī)構(gòu)清算資金開展投融資性存放同業(yè)，同業(yè)融出資金超出監(jiān)管比例規(guī)定，違規(guī)形成賬外資產(chǎn)，未足額計(jì)提減值準(zhǔn)備并違規(guī)分配利潤(rùn)，以建立社員機(jī)構(gòu)分紅補(bǔ)貼基金方式違規(guī)分配利潤(rùn)，指示社員機(jī)構(gòu)違規(guī)進(jìn)行股金分紅，違規(guī)投資不符合監(jiān)管要求的企業(yè)債、定向融資工具和項(xiàng)目收益票據(jù)，未建立信息科技風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)、未有效識(shí)別及控制信息科技項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，信息科技管理制度不健全、存在較大安全隱患。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局對(duì)廣東省聯(lián)社合并處以沒收違法所得215.8萬元，罰款1307.4萬元，罰沒金額合計(jì)1523.2萬元;對(duì)王碩平給予警告并處罰款40萬元;對(duì)周高雄給予警告并處罰款20萬元;對(duì)曾濤給予警告并處罰款50萬元;對(duì)吳為民給予警告并處罰款10萬元;對(duì)張林壽給予警告并處罰款10萬元;對(duì)劉澤華給予警告并處罰款10萬元;對(duì)梁壽元給予警告并處罰款10萬元;對(duì)陳少白給予警告并處罰款10萬元。

行政處罰依據(jù)為，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十八條、第二十條、第二十一條第三款、第四十五條、第四十六條、第四十八條，《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第五十五條、《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》第十六條，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2016〕40號(hào))第十四條，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2016〕44號(hào))第五條，《關(guān)于強(qiáng)化農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)利潤(rùn)分配監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2016〕168號(hào))第三點(diǎn)，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》(中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2015年第3號(hào))第九十六條第二款、第四款，《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)2015年度利潤(rùn)分配監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕180號(hào))第四點(diǎn)，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》(中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2014年第4號(hào))第九十九條第一款、第二款、第三款，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2014〕40號(hào))第二十二條，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕215號(hào))第二點(diǎn)，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)2014年度利潤(rùn)核算有關(guān)工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕309 號(hào))第四點(diǎn)，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕215號(hào))第二點(diǎn)，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2014〕127號(hào))第十四條，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》(中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2013年第3號(hào))第三條、第十四條、第十五條，《金融企業(yè)準(zhǔn)備金計(jì)提管理辦法》(財(cái)金〔2012〕20號(hào))第四條、第五條、第十一條，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕293 號(hào))第二條，《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕104號(hào))第四十條、第四十二條，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)省(區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2010〕40 號(hào))第一點(diǎn)、第二點(diǎn)、第三點(diǎn)、第五點(diǎn)，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行債券投資風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕129號(hào))第四點(diǎn)、第八點(diǎn)，《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2009〕19號(hào))第三十二條、第三十三條、第四十九條，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更管理辦法》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕437號(hào))第十條、第十九條，《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》(中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2008年第3號(hào))第一百三十七條第一款、第三款，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范省聯(lián)社購(gòu)建辦公用房有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)辦通〔2008〕5號(hào))第一點(diǎn)，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于農(nóng)村信用社省級(jí)聯(lián)社規(guī)范履職行為防范風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕130號(hào))第四點(diǎn)，《農(nóng)村信用社省(自治區(qū)、直轄市)聯(lián)合社管理暫行規(guī)定》(銀監(jiān)發(fā)〔2003〕14號(hào))第三十二條的相關(guān)規(guī)定。