600余家非法外匯保證金網(wǎng)站被處置

跨境金融服務(wù)不可“無照駕駛”

在日前舉辦的2018第二屆中國互聯(lián)網(wǎng)金融論壇上，國家外匯管理局總會計師孫天琦介紹，外匯局已處置非法外匯保證金網(wǎng)站600余家。

孫天琦介紹，在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作機(jī)制下，外匯局處置非法網(wǎng)絡(luò)交易平臺取得階段性成效。一是關(guān)閉572家非法外匯交易網(wǎng)站。二是整改清退18家非法外匯交易網(wǎng)站(刪除網(wǎng)站中有關(guān)外匯交易內(nèi)容)。三是約談16家非法外匯交易網(wǎng)站(承諾整改，刪除相關(guān)外匯交易內(nèi)容)。四是3家移交公安機(jī)關(guān)。孫天琦強(qiáng)調(diào)，我國目前尚未開放外匯保證金交易，我國境內(nèi)所有提供外匯保證金交易的均為非法。

外匯保證金，也稱外匯按金，一般指客戶投資一定數(shù)量的資金作為保證金，按一定杠桿倍數(shù)在擴(kuò)大的投資金額范圍內(nèi)進(jìn)行外匯交易。根據(jù)1994年《中國證監(jiān)會、國家外匯管理局、國家工商行政管理局、公安部關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動的通知》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何機(jī)構(gòu)擅自開展外匯按金交易，屬于違法行為;客戶(單位和個人)委托未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯按金交易，也屬違法行為。

孫天琦介紹說，境外一些國家，如澳大利亞、英國、新西蘭、美國等國家已開放外匯保證金市場，允許符合條件的機(jī)構(gòu)開展外匯保證金交易，但也對此實施較嚴(yán)格的監(jiān)管，包括須申請牌照方可經(jīng)營、限定杠桿率、嚴(yán)格機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理、嚴(yán)格客戶適當(dāng)性管理等監(jiān)管要求。

近年來基于互聯(lián)網(wǎng)的非法外匯保證金業(yè)務(wù)趨于活躍，一些境外網(wǎng)站向我國境內(nèi)非法提供外匯保證金業(yè)務(wù)。孫天琦說，一種模式是，境內(nèi)機(jī)構(gòu)“披洋皮”在境外設(shè)立網(wǎng)站返程向境內(nèi)提供跨境金融服務(wù)。

另一種模式是，境外平臺通過互聯(lián)網(wǎng)跨境在我國境內(nèi)開展外匯保證金交易，在我國境內(nèi)喬裝打扮為培訓(xùn)公司、咨詢公司等，在我國拓展市場，突破我國關(guān)于禁止開展外匯保證金交易的規(guī)定。有些“外匯交易平臺”自稱持有境外監(jiān)管部門頒發(fā)的牌照，杠桿率可達(dá)到一比數(shù)百甚至上千。

“非法外匯保證金交易嚴(yán)重?fù)p害消費者、投資者利益。”孫天琦表示，互聯(lián)網(wǎng)雖然無國界，但是金融牌照必須有國界，跨境金融服務(wù)不可“無照駕駛”。同時，要在雙邊和多邊層面，加強(qiáng)國際監(jiān)管合作，探索形成全球最佳監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，防范監(jiān)管套利。(陳果靜)